Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörizm Finansmanının Önlenmesi
- Giriş
KKTCROYAL, kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanının önlenmesi (CFT) uyumunu en yüksek standartlarda sürdürmeyi taahhüt eder. Bu politika, tüm operasyonların uluslararası en iyi uygulamalarına uygun olmasını sağlamayı amaçlar. Bu kapsam, Kara Para Aklamanın Önlenmesi Yasası (PMLA), Malta Oyun Otoritesi'nin (MGA) uzaktan kumar operatörleri için yönergeleri ve son AB AML güncellemeleri ile uyumu içerir.
- Amaç
Bu AML/CFT politikasının amacı:
- KKTCROYAL operasyonlarında kara para aklama, terörizmin finansmanı ve dolandırıcılık gibi diğer suç faaliyetlerini önlemek.
- Şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve raporlamak.
- Tüm ilgili yasal ve düzenleyici gerekliliklere uyumu sağlamak.
- Yasal ve Düzenleyici Çerçeve
Bu politika, aşağıdaki yasal ve düzenleyici çerçevelere dayanır:
- Kara Para Aklamanın Önlenmesi Yasası (PMLA)
- Malta Oyun Otoritesi (MGA) direktifleri ve yönergeleri
- Avrupa Birliği AML direktifleri, Anti-Money Laundering Authority (AMLA) kurulması dahil
- Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri
- Karayipler Mali Eylem Görev Gücü (CFATF) standartları
- Temel AML/CFT İlkeleri
KKTCROYAL'in AML/CFT politikası, aşağıdaki ilkelerle yönlendirilir:
- Müşterini Tanı (KYC): Müşterilerin kimliklerinin doğru bir şekilde tespiti ve doğrulanması.
- Risk Tabanlı Yaklaşım (RBA): Müşteri ilişkileri ve işlemlerinin doğası ve kapsamına göre kara para aklama ve terörizmin finansmanına yönelik risklerin değerlendirilmesi ve azaltılması.
- Sürekli İzleme: Şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve raporlamak için müşteri işlemlerinin ve faaliyetlerinin sürekli izlenmesi.
- Kayıt Tutma: Tüm işlemlerin ve müşteri bilgilerinin en az beş yıl süreyle muhafaza edilmesi.
- Şüpheli Faaliyet Raporlama (SAR): Şüpheli faaliyetlerin gerekli Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) raporlanması.
- Müşteri Durum Tespiti (CDD)
- Kimlik Tespiti: Müşterilerden hükümet tarafından verilmiş kimlik belgeleri ve adres kanıtı dahil olmak üzere geçerli kimlik belgelerinin alınması.
- Doğrulama: Sunulan belgelerin bağımsız ve güvenilir kaynaklar aracılığıyla doğrulanması.
- Gelişmiş Durum Tespiti (EDD): Siyasi olarak maruz kalan kişiler (PEP'ler) ve yüksek riskli yargı bölgelerinden olanlar gibi yüksek riskli müşteriler için ek inceleme uygulanması.
- Risk Değerlendirmesi
KKTCROYAL, potansiyel kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini belirlemek ve değerlendirmek için düzenli risk değerlendirmeleri yapar. Bu değerlendirmeler şunları içerir:
- Müşteri Riski: Farklı müşteri türleri ile ilişkili risklerin değerlendirilmesi.
- Coğrafi Risk: Farklı ülkelerden müşteriler tarafından oluşturulan riskin göz önünde bulundurulması.
- Hizmet Riski: Sunulan çeşitli ürün ve hizmetlerle ilişkili risklerin değerlendirilmesi.
- İzleme ve Raporlama
- İşlem İzleme: Müşteri işlemlerini olağandışı veya şüpheli faaliyetler için izlemek amacıyla sistemlerin uygulanması.
- Şüpheli Faaliyet Raporlama: Şüpheli faaliyetlerin FIU'ya derhal raporlanması.
- İç Raporlama: Çalışanların şüpheli faaliyetleri AML Uyum Görevlisi'ne rapor etmelerini teşvik etmek.
- Eğitim ve Farkındalık
KKTCROYAL, tüm çalışanlarına düzenli olarak AML/CFT politikaları ve prosedürleri hakkında eğitim sağlar. Bu eğitimler şunları içerir:
- Şüpheli faaliyetleri tanıma ve raporlama.
- Yasal ve düzenleyici gereklilikleri anlama.
- AML/CFT yasaları ve düzenlemelerindeki değişikliklerle güncel kalma.
- Kayıt Tutma
KKTCROYAL, tüm müşteri işlemlerinin, kimlik belgelerinin ve AML/CFT faaliyetlerinin detaylı kayıtlarını en az beş yıl süreyle saklar. Bu kayıtlar güvenli ve gizli tutulur.
- Uyum Görevlisi
AML Uyum Görevlisi, AML/CFT politikasının uygulanmasını denetlemek, yasal ve düzenleyici gerekliliklere uyumu sağlamak ve şüpheli faaliyetleri FIU'ya raporlamakla sorumludur.
- İç Kontroller ve Yönetim
KKTCROYAL, AML/CFT uyumunu sürdürmek için sağlam iç kontroller ve bir yönetim yapısı sağlar. Bu, düzenli iç denetimler ve AML/CFT programının etkinliğini sağlamak için periyodik gözden geçirmeler içerir.
- Teknoloji Kullanımı
KKTCROYAL, şüpheli faaliyetlerin izlenmesi ve raporlanmasını artırmak için ileri teknoloji ve otomatik sistemler kullanır. Bu, müşteri durum tespiti ve risk değerlendirmesi için işlem izleme sistemleri ve yazılımlarını içerir.
- Yüksek Riskli Müşteriler İçin Gelişmiş Önlemler
Yüksek riskli olarak tanımlanan müşteriler, PEP'ler ve yüksek riskli yargı bölgelerinden olanlar dahil olmak üzere, KKTCROYAL daha sıkı inceleme, ek belge talebi ve daha sıkı denetimler uygular.
- Olağandışı İşlemlerin Raporlanması
Finansal sistemin bütünlüğünü korumak ve kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye katkıda bulunmak amacıyla KKTCROYAL, olağandışı işlemleri "CORSYS" online portalı üzerinden FIU'ya raporlamakla yükümlüdür.
- İhbar (Tipping-Off)
Düzenlenen sektörde çalışan bir kişinin, bir SAR yapıldığını veya bir kara para aklama soruşturması yürütüldüğünü şüpheli bir kişiye bildirmesi bir suçtur. KKTCROYAL, çalışanları ihbarın ciddi doğası hakkında eğitmek için tüm makul çabaları gösterir.
- Kayıt Tutma
KKTCROYAL, iş ilişkisi sona erdikten sonra en az beş yıl süreyle tüm ilgili belgelerin ayrı bir veritabanında kaydını tutar. Şirket, dosyaları araştırma yetkililerinin bireysel işlemler için tatmin edici bir denetim izi tanımlamasını sağlayacak şekilde saklamakla yükümlüdür.