1. Amaç

Bu Müşterinizi Tanıyın (KYC) politikası, KKTCBET'in Malta Oyun Otoritesi (MGA), Curacao, Cebelitarık, Birleşik Krallık ve diğer önde gelen otoriteler tarafından belirlenen düzenlemeler ve yönergelerle uyumlu olmasını sağlamayı amaçlar. Bu politika, kimlik hırsızlığı, kara para aklama ve diğer mali dolandırıcılıkları önlemeyi hedefler.

2. Kapsam

Bu politika, KKTCBET'in operasyonlarında yer alan tüm yeni ve mevcut müşteriler, çalışanlar ve üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar için geçerlidir.

3. Düzenleyici Çerçeve

KKTCBET, çeşitli yargı mercilerinin kurallarına, düzenlemelerine ve yasalarına uymakla yükümlüdür. Yargı mercilerinin kuralları, düzenlemeleri, yasaları ve gereklilikleri dikkatle ve düzenli olarak takip edilir ve uyum birimi tarafından belirlenen birimler ile uygulamaya konur.

3.1 Malta Gaming Authority (MGA)

• • Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (6AMLD): AB genelinde kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele tedbirlerini zorunlu kılar. Müşteri kimlik doğrulaması ve doğrulaması, sürekli işlem izleme ve yüksek riskli müşteriler için EDD gerektirir. En son güncelleme: 21 Haziran 2023.

3.2 Curacao

• • Curacao eGaming KYC Gereksinimleri: Operatörlerin müşteri kimliklerini doğrulamak, risk değerlendirmeleri yapmak ve işlemleri izlemek için sıkı KYC süreçlerini uygulamalarını gerektirir. Operatörler, şüpheli faaliyetleri ilgili otoritelere bildirmek zorundadır.

3.3 Cebelitarık

• • Cebelitarık Kumar Komisyonu: Kimlik doğrulama, adres doğrulama ve müşteri işlemlerinin sürekli izlenmesi dahil olmak üzere kapsamlı KYC kontrollerini zorunlu kılar.

3.4 Birleşik Krallık

• • Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Fonların Transferi Yönetmeliği 2017: İşletmelerin kapsamlı KYC prosedürleri uygulamasını, CDD, EDD ve sürekli izleme gerektirir. İşletmelerin bir Kara Para Aklama Bildirim Sorumlusu (MLRO) ataması ve şüpheli faaliyetleri Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) bildirmesi gerekir.

3.5 Isle of Man

• • Isle of Man Kumar Denetim Komisyonu (GSC): Kimlik doğrulama, risk değerlendirmesi ve mali suçları önlemek için sürekli izleme dahil olmak üzere güçlü KYC prosedürlerini gerektirir.

3.6 Kahnawake Oyun Komisyonu

• • Kahnawake Oyun Düzenlemeleri: Müşteri kimlik doğrulaması, doğrulama ve sürekli izleme dahil olmak üzere kapsamlı KYC önlemlerini zorunlu kılar.

3.7 Avrupa Oyun ve Bahis Birliği  (EGBA)

• • Pan-Avrupa AML Yönergeleri: Müşteri ve iş risk değerlendirmeleri, CDD, şüpheli işlem raporlaması ve kayıt tutma konularında pratik, sektöre özgü rehberlik sağlar. Yönergeler, Avrupa'nın çeşitli AML kuralları ve düzenlemelerine uyumu destekler.

4. Ana Gereksinimler

4.1 Müşteri Kimlik Doğrulama Programı (CIP)

• • Kimlik Doğrulama: Müşteriler, geçerli bir devlet tarafından verilmiş kimlik (pasaport, ehliyet) ve adres kanıtı (fatura, banka ekstresi) sağlamalıdır. Bu doğrulama işlemleri gerçekleştirilir.
  • Nihai Faydalanıcı: Kurumsal varlıkların nihai faydalanıcılarının tanımlanması ve doğrulanması gerçekleştirilir.
  • Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler): PEP'ler ve bunlarla ilişkili kişilere yönelik geliştirilmiş durum tespiti yapılır, bu uygulama yolsuzluk risklerini azaltmak için yapılır.

4.2 Müşteri Durum Tespiti (CDD)

• • Standart Durum Tespiti: Üyelik kabulünden önce müşterinin kimliğini doğrulamak için temel bilgiler toplanır.
  • Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD): Yüksek riskli müşteriler için (Yüksek riskli ülkeler, kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanıyla mücadele (CTF) rejimlerinde önemli eksikliklere sahip olan ülkelerdir. Bu ülkeler genellikle Mali Eylem Görev Gücü (FATF) gibi uluslararası kuruluşlar tarafından belirlenen ülkelerdir ve güncel listeler  uyum birimi tarafından takip edilir. Yüksek riskli kişiler, kara para aklama veya terörizmin finansmanı açısından daha yüksek risk teşkil eden kişilerdir.), ek bilgi toplamak ve daha kapsamlı doğrulama yapmak gereklidir.
  • Sürekli İzleme: İşlemleri sürekli izlemek ve şüpheli faaliyetleri tespit etmek için müşteri bilgilerinin güncelliği düzenli olarak kontrol edilir.

4.3 Belgeleme Gereksinimleri

• • Kimlik Kanıtı: Kabul edilebilir belgeler arasında pasaport, ulusal kimlik kartı veya ehliyet bulunur. Bu belgeler doğruluğu çeşitli kaynaklar ve teknolojik yöntemler kullanılarak kontrol edilir.
  • Adres Kanıtı: Üç aydan eski olmayan son fatura, banka ekstresi veya hükümet tarafından verilmiş belge doğrulanır.
  • Ödeme Kanıtı: Fonların kaynağını doğrulayan belgeler, örneğin banka ekstreleri veya ödeme makbuzları doğrulanır.

4.4 Kayıt Tutma

• • Müşteri ve/veya İş ilişkisi sona erdikten sonra en az beş yıl boyunca tüm kimlik belgeleri, işlemler ve durum tespiti önlemlerinin kayıtları saklanır.

5. Tarama ve İzleme

• Yaptırım Taraması: Uyum sağlamak için müşteriler düzenli olarak uluslar arası yaptırım listeleri  kullanılarak  taranır.
• PEP Taraması: PEP'lerin ve ilgili tarafların işlemleri tanımlanır ve izlenir.
• Olumsuz Medya Kontrolleri: Müşterilerle ilgili olumsuz haberler için medya kaynakları, potansiyel riskleri KKTCBET ilgili birimleri tarfından  proktif olarak önlemek için izlenir.

6. Raporlama ve Uyum

• Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar): Herhangi bir şüpheli işlem veya faaliyet, gecikmeden ilgili otoritelere bildirilir.
• Uyum Görevlisi: KYC politikalarının uygulanmasını denetlemek ve tüm düzenleyici gerekliliklere uyumu sağlamak için belirlenmiş bir uyum görevlisi atanır.

7. Eğitim ve Farkındalık

• Çalışan Eğitimi: Çalışanların en son KYC ve AML düzenlemeleri ve en iyi uygulamalar hakkında bilgi sahibi olmalarını sağlamak için düzenli eğitim programları düzenlenir.
• Müşteri Eğitimi: Müşterilere KYC gereksinimleri ve uyumun önemi hakkında net bilgiler sağlanır.

8. Teknoloji ve Otomasyon

• Otomatik KYC Çözümleri: KYC sürecini kolaylaştırmak, manuel hataları azaltmak ve kimlik doğrulamanın verimliliğini artırmak için ileri teknolojiler ve otomatik sistemler kullanılır.
• Gerçek Zamanlı İzleme: Şüpheli faaliyetleri hızla tespit etmek ve önlemek için gerçek zamanlı işlem izleme sistemleri kullanılır.

9. Gözden Geçirme ve Güncelleme

• Düzenli Gözden Geçirmeler: KYC politikasının düzenleyici değişiklikler ve sektörün en iyi uygulamaları ile güncel kalmasını sağlamak için periyodik olarak taranır.
• Sürekli İyileştirme: Ortaya çıkan riskleri ele almak ve uyum çabalarını geliştirmek için süreçler ve sistemler gerektiği gibi güncellenir.

 Bu KYC politikasına uyarak, KKTCBET, hem şirketi hem de müşterilerini potansiyel mali suçlardan koruyarak güvenli ve uyumlu bir operasyonel ortam oluşturmayı amaçlanmaktadır.